AML & KYC

Perché esistono questi controlli

La normativa antiriciclaggio impone agli operatori di sapere con chi stanno trattando, di verificare l'età reale del giocatore e di intercettare flussi di denaro sospetti. Questo protegge anche te: rende più difficile l'uso fraudolento del tuo conto e dei tuoi documenti.

Quali documenti vengono richiesti

• Un documento d'identità valido (carta d'identità, passaporto o patente).
• Il codice fiscale, per l'apertura del conto di gioco.
• Una prova di residenza recente, se richiesta (ad esempio una bolletta).
• In alcuni casi, una verifica del metodo di pagamento usato per depositare.

Come evitare blocchi sui prelievi

La causa più comune dei prelievi lenti, nei nostri test, è proprio una verifica KYC non completata. Il consiglio pratico è chiaro: completa la verifica subito dopo la registrazione, prima ancora di vincere. Carica documenti leggibili, non scaduti e intestati alla stessa persona del conto. Deposita e preleva con lo stesso metodo, quando possibile.

Per i dettagli su tempi e metodi vedi la pagina prelievi.

Le fasi della verifica, spiegate con calma

Sappiamo che davanti alla richiesta di documenti molti si insospettiscono o si spazientiscono. Per questo vogliamo spiegarti l'intero percorso, così sai cosa aspettarti e perché. In genere la verifica avviene in tre momenti: alla registrazione fornisci i tuoi dati anagrafici e il codice fiscale; subito dopo, o prima del primo prelievo, carichi un documento d'identità valido e leggibile; infine, se l'operatore lo ritiene necessario, ti viene chiesta una prova di residenza o la verifica del metodo di pagamento. Ogni passaggio ha uno scopo preciso e nessuno di essi serve a metterti in difficoltà.

• Verifica anagrafica: conferma che tu sia chi dichiari di essere e che sia maggiorenne.
• Verifica del documento: tutela il tuo conto da usi fraudolenti da parte di terzi.
• Verifica della residenza o del pagamento: richiesta solo in alcuni casi, ad esempio per importi più alti.

Quanto tempo richiede

Quando i documenti sono in ordine, la verifica può concludersi in poche ore; in altri casi richiede uno o due giorni lavorativi, soprattutto se l'operatore deve effettuare controlli aggiuntivi. I tempi si allungano quasi sempre per gli stessi motivi: foto sfocate, documenti scaduti, dati che non coincidono con quelli inseriti alla registrazione. La buona notizia è che dipende in larga parte da te: una verifica fatta bene la prima volta è una verifica veloce.

Perché un controllo ti protegge davvero

È facile vivere il KYC come una seccatura, ma proviamo a ribaltare la prospettiva. Quegli stessi controlli che ti rallentano sono ciò che impedisce a un altro di aprire un conto a tuo nome, di riciclare denaro usando la tua identità o di prosciugare il tuo saldo. Un operatore che verifica con serietà è un operatore che difende i tuoi soldi. Quando vediamo che un casinò applica il KYC in modo rigoroso ma chiaro, per noi è un punto a suo favore, non a sfavore: significa che prende sul serio la sicurezza dei giocatori.

Quando una verifica può essere rifiutata

Una verifica può non andare a buon fine: succede quando i documenti sono illeggibili, scaduti o intestati a una persona diversa dal titolare del conto, oppure quando emergono incongruenze tra i dati. In questi casi l'operatore ti chiederà di ripetere il caricamento. Se il rifiuto dipende invece dal tentativo di aprire più conti o di usare documenti altrui, il blocco è legittimo e definitivo: sono comportamenti vietati dalla normativa antiriciclaggio. Il consiglio resta lo stesso che daremmo a un amico: un solo conto, intestato a te, con documenti veri e in corso di validità. È la strada più semplice perché è anche l'unica corretta.

Se ritieni che una richiesta dell'operatore sia eccessiva o poco chiara, hai diritto a chiedere spiegazioni al suo servizio clienti e, in ultima istanza, a rivolgerti al regolatore ADM (ex-AAMS). Anche qui vale il principio che guida tutto il nostro lavoro: conoscere le regole è il modo migliore per giocare sereno.